Американские обвинения жертв могут помешать сообщать о крипто-мошенничествах — Регулятор
Регулятор ценных бумаг одного из штатов США собирается предложить стратегию для защиты американцев от всплеска мошенничества с цифровыми активами, вызванного все более сложными инструментами искусственного интеллекта.
Клэр МакГенри, заместитель директора Департамента банковского дела и финансов Небраски и президент Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA), собирается представить свое свидетельство перед Консультативным комитетом инвесторов Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) 6 марта.
В свидетельстве МакГенри будет подчеркнут значительный рост мошенничества с цифровыми активами, при этом мошенники используют ИИ, социальные сети и крипто-банкоматы для эксплуатации розничных инвесторов в Америке, особенно пожилых людей.
Отчет о правоприменении NASAA за 2024 год. Источник: SEC
Крипто-мошенники нацеливаются на американских розничных инвесторов
МакГенри отметила рост финансового мошенничества, связанного с криптовалютой, в США, заявив в своем подготовленном выступлении, что «Отчет о правоприменении NASAA является хорошим индикатором того, что испытывают розничные инвесторы.»
Согласно отчету NASAA за 2024 год, цифровые активы упоминались в расследованиях и правоприменительных действиях чаще, чем любые другие финансовые продукты или схемы, включая акции, схемы Понци, мошенничество в интернете и долговые обязательства.
Наиболее часто упоминаемые продукты и схемы. Источник: NASAA
В свидетельстве МакГенри говорится:
«Штаты продолжают наблюдать рост числа жалоб, расследований и правоприменительных действий, связанных с цифровыми активами. [...] В этом году результаты опроса показали больше расследований и действий, связанных с цифровыми активами, чем с любым другим продуктом или схемой.»
По ее словам, инструменты на основе ИИ играют ключевую роль в том, чтобы «мошенничества казались более убедительными», она призывает регуляторов отказаться от использования «советов и хитростей» и вместо этого «делать акцент на грамотности в медиа.»
Повышенное внимание к пожилым инвесторам и крипто-банкоматам
Большинство финансового мошенничества и схем включают использование крипто-банкоматов. Мошенники часто пытаются убедить жертв внести наличные в крипто-банкоматы и собрать их в виде криптовалют. По словам МакГенри, жертвы финансового мошенничества чувствительны к тому, как воспринимаются мошенничества, что может помешать многим сообщать о таких преступлениях:
«Использование языка обвинения жертв может быть неумышленным, но вредным. Мы должны возложить вину туда, где она принадлежит — на преступника, а не на жертву — чтобы вернуть доверие и поощрить к сообщению о преступлениях.»
В Небраске 98% денег, отправленных через одну из компаний по крипто-банкоматам, были мошенническими транзакциями.
В свидетельстве МакГенри также подчеркивается непропорциональное воздействие крипто-мошенничества на пожилых американцев, в первую очередь в отношении мошенничества в сфере технической поддержки и инвестиционных схем.
Пожилые американцы более восприимчивы к крипто-мошенничествам. Источник: NASAA
«Эти (пожилые) инвесторы являются привлекательными целями, так как они накопили состояние за всю жизнь, но могут не иметь технической грамотности, необходимой для выявления и предотвращения мошенничеств.»
Ее свидетельство подчеркивает, как развивающиеся технологии и финансовые инновации усложняют предотвращение мошенничества. Она подчеркнула необходимость в сотрудничестве регуляторов, усилении выявления мошенничеств с помощью ИИ и улучшении обучения инвесторов, чтобы защитить американцев от мошенничеств, основанных на ИИ и криптовалюте.