Binance дала возможность подозрительным аккаунтам перемещать миллионы после сделки на $4,3 млрд в США: отчет

Как сообщается, Binance продолжила позволять подозрительным аккаунтам перемещать средства в криптовалюте даже после того, как биржа обязалась усилить контроль в рамках своей сделки на $4,3 млрд с США в 2023 году.

Согласно внутренним данным, проанализированным Financial Times, сеть из 13 пользовательских аккаунтов обработала около $1,7 млрд в транзакциях с 2021 года, включая примерно $144 млн после сделки в ноябре 2023 года.

Документы, как сообщается, содержат данные Know-Your-Customer (KYC), IP и устройства, а также историю транзакций для пользователей из таких стран, как Венесуэла, Бразилия, Сирия, Нигер и Китай.

Регулирующие органы и специалисты по борьбе с отмыванием денег, цитируемые Financial Times, заявили, что эти данные вызывают новые вопросы о том, насколько эффективно Binance внедрила обещанные для властей США улучшения в управлении и наблюдении после сделки.

Binance не предоставила комментариев по запросу к моменту публикации.

Подозрительное поведение аккаунтов

В одном случае счет Binance, связанный с 25-летней венесуэльской женщиной, получил более $177 млн за два года и изменял свои банковские данные 647 раз в течение 14 месяцев.

Бывшие прокуроры заявили Financial Times, что такая активность обычно считается крайне подозрительной и возможной характеристикой нелицензированного бизнеса по переводу денег.

Другой аккаунт, принадлежащий младшему банковскому служащему из бедного района Каракаса, зафиксировал около $93 млн потока средств между 2022 и маем 2025 года. Внутренние данные показали, что аккаунт использовался в Каракасе днем и в Осаке, Япония, менее чем через 10 часов после этого, что эксперты сообщили FT, было физически невозможно и должно было автоматически вызвать проверку в регулируемой организации.

Ник Хизер, глава отдела торговли в ONE.io, компании, предоставляющей услуги торговли цифровыми активами, сказал, что такие случаи подчеркивают важность адаптивных систем управления на рынках цифровых активов.

«Когда аккаунты, повторно демонстрирующие подозрительное поведение, остаются активными, это указывает на проблему с эскалацией и наблюдением, а не с рынком. Надежное управление, проверка на санкции и пост-трейдовый надзор критически важны, и институциональные и розничные трейдеры на регулируемых рынках уже привыкли к этим требованиям», — сказал Хизер.

Все 13 аккаунтов демонстрировали признаки подозрительного поведения и в совокупности получили около $29 млн в стабильной монете USDt (USDT) из кошельков, позже замороженных Израилем по антитеррористическим законам.

Обещания по сделке и фон помилования Трампа

В своей сделке 2023 года Binance пообещала внедрить мониторинг в реальном времени, углубленное исследование и регулярные проверки клиентов для выявления подозрительной деятельности.

На тот момент власти США заявили, что Binance не сообщила более чем о 100,000 подозрительных транзакций, включающих действия, такие как программы-вымогатели, сексуальное злоупотребление детьми, торговля наркотиками и переводы, связанные с группами, включая Аль-Каиду и ИГИЛ.

Отчет Financial Times появился после того, как президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао в октябре.