Bitcoin Depot введет обязательную проверку личности для всех операций в криптобанкоматах

Компания Bitcoin Depot начала поэтапно вводить требование об обязательном предоставлении удостоверения личности при каждой операции в своих криптобанкоматах на фоне усиливающегося давления со стороны регуляторов и законодателей, требующих от операторов активнее бороться с незаконной активностью.

Во вторник Bitcoin Depot сообщила, что запустила внедрение этой меры в начале февраля по всей сети банкоматов в США. Цель — выявлять подозрительные действия в режиме реального времени и предотвращать злоупотребления, включая передачу аккаунтов третьим лицам, кражу личности и захват учетных записей.

Гендиректор Bitcoin Depot Скотт Бьюкенен заявил, что постоянная проверка позволяет выявлять подозрительную активность по клиентам, локациям или суммам операций еще до одобрения транзакции.

Ранее, в октябре, компания уже ввела требования по идентификации, но тогда они распространялись только на новых пользователей. Теперь, по словам Бьюкенена, проверка личности при каждой операции должна усилить безопасность, защитить клиентов и поддержать надежность сервиса.

США остаются крупнейшим рынком биткоин-банкоматов: по данным Coin ATM Radar, в стране насчитывается 31 360 устройств — около 78% от мирового количества. Bitcoin Depot занимает лидирующую позицию в США, управляя 9 019 киосками.

Bitcoin Depot сталкивается с исками на уровне штатов

Мошенники давно используют криптобанкоматы для получения средств от ничего не подозревающих жертв: такие устройства широко распространены, а транзакции в них необратимы. Это подталкивает регуляторов и законодателей к ужесточению требований к операторам.

Американская ассоциация пенсионеров (AARP) сообщила в феврале, что 17 штатов США приняли законы, обязывающие операторов криптобанкоматов внедрять меры защиты, включая дневные лимиты, предупреждения о мошенничестве и требования по лицензированию.

Bitcoin Depot также привлекла внимание регуляторов штатов. Ранее в этом месяце генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала иск к компании, утверждая, что у нее недостаточно механизмов для предотвращения мошенничества. Власти добиваются судебного запрета на проведение крупных операций без дополнительных мер защиты пользователей.

В январе генеральный прокурор штата Мэн Аарон Фрей заключил с Bitcoin Depot соглашение на 1,9 млн долларов, чтобы компенсировать потери людям, пострадавшим от мошенников при использовании банкоматов компании.

В прошлом году генеральный прокурор Айовы Бренна Бёрд инициировала иск против Bitcoin Depot и конкурента Coinflip, заявив, что операторы не обеспечили достаточные меры защиты и тем самым способствовали мошенничеству.

Источник: GlobeNewswire, Coin ATM Radar, AARP, Massachusetts Attorney General, Maine Department of Professional and Financial Regulation, Iowa Attorney General