Что такое отмывание денег и махинации с NFT?

Отмывание денег и махинации с NFT: В чем разница?

Отмывание денег и махинации с NFT — это мошеннические действия, которые манипулируют рыночными ценами и способствуют незаконным финансовым операциям в цифровом мире искусства.

С развитием невзаимозаменяемых токенов (NFT) цифровой ландшафт меняется, предоставляя создателям новые возможности для монетизации своей работы, но также вызывает интерес у злоумышленников.

К самым тревожным мошенническим действиям в сфере NFT относятся махинации и отмывание денег. Эти практики являются незаконными и подрывают целостность рынка NFT, искусственно завышая цены и вводя незаконные действия, которые могут иметь серьезные финансовые и юридические последствия.

Однако они имеют разные цели и методы работы. Давайте разберем каждую практику.

Махинации

• Значение: Махинации — это метод, используемый для обмана рынка путем искусственного завышения спроса и стоимости NFT через фиктивные транзакции. Цель — манипулировать воспринимаемой стоимостью актива без фактической передачи права собственности.
• Как это работает: Человек, проводящий махинацию, покупает и продает один и тот же NFT между различными кошельками, которые он контролирует, создавая ложное впечатление рыночного интереса.
• Цель: Цель состоит в том, чтобы ввести покупателей в заблуждение, заставив их поверить, что NFT стоит больше, чем на самом деле. Как только воспринимаемая стоимость завышена, NFT продается ничего не подозревающему покупателю по завышенной цене.
• Влияние на рынок: Махинации могут создавать искусственное рыночное движение, вводить в заблуждение потенциальных покупателей и завышать цены без реального спроса. Хотя это не обязательно включает использование незаконных средств, это искажает рынок.

Отмывание денег

• Значение: Отмывание денег на рынке NFT относится к процессу маскировки нелегальных средств как законного дохода путем покупки NFT на грязные деньги и их последующей перепродажи для "очистки" средств.
• Как это работает: Преступники приобретают NFT, используя незаконно полученные деньги, и после перепродажи NFT средства кажутся законными. Они могут переводить NFT через различные кошельки или платформы, что еще больше скрывает след.
• Цель: Основная цель состоит в том, чтобы скрыть источник незаконных средств, заставив их выглядеть как поступившие из законного источника через вовлечение NFT в операции.
• Влияние на рынок: Отмывание денег не напрямую манипулирует ценами, но подвергает платформы NFT значительным юридическим и регулирующим рискам. Это финансовое преступление, которое может запятнать репутацию всего рынка.

Хотя махинации предназначены для манипулирования ценами, отмывание денег использует NFT для "отмывки" незаконных средств. Оба действия представляют собой значительные угрозы для прозрачности рынка и широкой финансовой системы.

Ниже приведено краткое резюме того, как махинации с NFT отличаются от отмывания денег:

Процесс махинаций с NFT

Махинации с NFT включают в себя завышение цен через повторяющиеся транзакции между контролируемыми кошельками, вводящие в заблуждение покупателей и искажающие рынок.

Махинации с NFT работают следующим образом:

• Начальная покупка или создание NFT: Человек или группа приобретает или создает NFT на рынке или блокчейн-платформе.
• Продажа NFT самому себе: Затем лицо продает NFT на другой кошелек, который он контролирует, или на кошелек сотрудника, обычно на том же рынке. Эти повторяющиеся транзакции увеличивают объем торгов, создавая иллюзию спроса на NFT.
• Искусственное увеличение цены: Через эти повторяющиеся транзакции цена NFT постепенно увеличивается. Новые покупатели, заметив резкий рост стоимости, могут поверить, что актив пользуется высоким спросом, и поспешить его приобрести.
• Окончательная продажа по завышенной цене: После завышения цены через несколько циклов торгов махинатор продает NFT ничего не подозревающему покупателю, часто за значительно большую цену, чем реальная стоимость актива.

В октябре 2021 года NFT из серии CryptoPunks, "CryptoPunk 9998", участвовал в махинации на Ethereum. Он был продан за 124,457 эфира (ETH), но средства вернулись к покупателю, возместившему кредит, использованный для покупки. Этот случай сочетал flash-кредит с отмыванием денег через NFT.

5 апреля 2022 года Bloomberg сообщила, что по данным NFT-трекера CryptoSlam махинации составляют $18 миллиардов, или 95% общего объема торговли на рынке NFT под названием LooksRare.

Как видно из вышеприведенных примеров, опасность махинаций заключается в их способности искажать рынок, создавая ложные представления о стоимости и приводя к возможным финансовым потерям для тех, кто поддастся обману.

Как преступники используют NFT для отмывания денег

Отмывание денег через NFT — это сложный процесс, который использует децентрализованную природу блокчейн-технологий для маскировки нелегальных средств. 

NFT могут быть использованы для отмывания денег благодаря их псевдонимной природе и легкости перевода активов через границы. Мошенники и операторы, например, Chatex (российская криптовалютная биржа и телеграм-бот), использовали NFT для отмывания средств, облегчая незаконные транзакции и скрывая истинное происхождение денег через криптоактивы. В ноябре 2021 года США ввели санкции против Chatex.

Вот как преступники обычно используют NFT для отмывания денег:

• Покупка NFT на незаконные средства: Преступники используют деньги, полученные от нелегальной деятельности, такой как мошенничество или торговля наркотиками, для покупки NFT. Анонимность, обеспечиваемая блокчейн-транзакциями, усложняет отслеживание источника средств.
• Продажа NFT по завышенным ценам: После приобретения NFT преступники продают их сообщникам или связанным лицам по завышенным ценам. Эти продажи делают вырученные средства легитимными, так как они привязаны к предполагаемой стоимости NFT.
• Слойные транзакции: Для дальнейшего сокрытия источника средств преступники могут перемещать NFT между кошельками или продавать их на разных платформах. Это усложняет властям отслеживание денег обратно к преступной деятельности.
• Интеграция "очищенных" денег: После того как средства от этих транзакций прошли через несколько уровней "отмывки", "очищенные" деньги могут быть выведены, конвертированы в фиатную валюту или реинвестированы в другие законные активы.

Регулирование махинаций с NFT

Регуляторная среда для NFT, особенно в отношении махинаций и отмывания денег, все еще находится в стадии разработки. 

Хотя на глобальном уровне нет универсальных регулирующих норм, специально нацеленных на махинации с NFT, несколько общих регуляций применяются к криптовалютным рынкам и могут повлиять на платформы NFT:

• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC): В Соединенных Штатах SEC начала изучать рынок цифровых активов, включая NFT. Хотя сами NFT могут не считаться ценными бумагами, практики махинаций могут попасть под надзор SEC, если они считаются вводящими в заблуждение инвесторов или манипулирующими рынком.
• Законы по борьбе с отмыванием денег (AML): Различные страны, включая членов Европейского Союза, рассматривают более строгие законы по борьбе с отмыванием денег (AML) в отношении электронных токенов. Однако NFT частично регулируются Регламентом рынков криптоактивов (MiCA), в зависимости от их соответствия критериям уникальности и невзаимозаменяемости. ESMA рекомендует оценивать NFT индивидуально на основе их технических характеристик и предполагаемого использования, чтобы определить применимость регуляции.
• Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF): FATF, глобальный регулирующий орган, выдал руководящие принципы для цифровых активов, включая NFT. Эти рекомендации побуждают платформы NFT внедрять процедуры идентификации клиента (KYC), мониторить транзакции на наличие подозрительной активности и сообщать о необычных транзакциях властям. В частности, руководящие принципы FATF предлагают представления о том, когда NFT считаются виртуальными активами (ВА). NFT классифицируются как ВА, если они используются для платежей, инвестиций или становятся взаимозаменяемыми.

Пример действий по обеспечению законности в отношении NFT

В 2023 году SEC обвинила компанию Impact Theory, медиакомпанию, ориентированную на мотивацию и личностное развитие, в продаже NFT, которые квалифицировались как инвестиционные контракты по тесту Хауи 1946 года. 

SEC утверждала, что это создало разумные ожидания прибыли, основанные на усилиях компании, что делало NFT ценными бумагами. Другим ключевым фактором в решении SEC было наличие роялти от перепродажи, когда создатели получают процент от будущих продаж NFT.

Основные моменты:

• Продажи NFT и собранные средства: Impact Theory продала 13,921 NFT (Ключи Основателей) с октября по декабрь 2021 года, собрав почти $30 миллионов в ETH от инвесторов по всему США.
• Маркетинг и обещанные привилегии: Покупателям обещались эксклюзивные преимущества, включая цифровые коллекционные предметы, скидки на NFT и доступ к контенту, встречам и курсам.
• Фокус SEC на инвестиционных заявлениях: Компания продвигала свои NFT как инвестицию на ранней стадии в глобальный медиабренд, подчеркивая потенциальные прибыли и сравнивая их с акциями стартапов.
• Регулирующие действия SEC и возврат средств: В ответ на регуляторное внимание Impact Theory выкупила 2,936 NFT, возвратив $7.7 миллиона в ETH инвесторам.

Несмотря на то, что регулирование махинаций с NFT и отмывания денег все еще находится в начальной стадии, увеличивающийся объем транзакций может привести к более полным правовым рамкам в ближайшем будущем. По мере того, как рынок созревает, спрос на более четкие и применимые законы будет расти.

Как защититься от мошенничества с NFT и незаконной торговли

Покупатели и продавцы могут снизить риски мошенничества с NFT, проверяя создателей, тщательно изучая историю транзакций, избегая резких скачков цен, используя надежные торговые площадки и сообщая о подозрительных действиях.

Вот шаги, которые покупатели и продавцы могут предпринять, чтобы минимизировать свое воздействие на эти действия:

• Проверка создателей NFT: Всегда удостоверяйтесь в подлинности NFT, проверяя профиль создателя. Многие платформы предлагают верифицированные профили, чтобы помочь установить легитимность.
• Проверка истории транзакций: Просмотрите историю транзакций NFT. Повторяющиеся транзакции между одними и теми же кошельками могут быть признаком махинаций с торговлей.
• Будьте осторожны с ценовыми скачками: Если вы заметите, что цена NFT внезапно возросла без каких-либо значительных внешних факторов или маркетинговых усилий, это может быть признаком рыночной манипуляции.
• Остановитесь на надежных торговых площадках: Используйте проверенные платформы, такие как OpenSea, SuperRare и Rarible, которые внедряют меры безопасности и менее склонны к мошенническим действиям.
• Сообщите о подозрительных действиях: Если вы сталкиваетесь с любым подозрительным поведением или транзакциями, сообщите об этом платформе или законным властям вашей юрисдикции, чтобы способствовать созданию безопасного рынка.

Защита себя от мошенничества с NFT начинается с осведомленности и осторожности. Никогда не доверяйте только хайпу — проводите собственное исследование, и если сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, это так. Сообщайте о подозрительной активности, чтобы помочь сохранить безопасность для всех. В мире NFT и криптовалют, который быстро меняется, скептицизм — ваша лучшая защита.