Coinbase призывает США использовать блокчейн для борьбы с финансовыми преступлениями
Криптовалютная биржа Coinbase призвала правительство США применять блокчейн-аналитику, искусственный интеллект и другие современные технологии для борьбы с финансовыми преступлениями в криптоиндустрии. Это заявление было сделано в ответ на запрос Министерства финансов США на предложения по предотвращению незаконной деятельности в сфере криптовалют.
В письме главного юриста Coinbase Пола Грюэла от 17 октября, опубликованного в соцсетях в понедельник, он отметил, что схемы отмывания денег становятся все более сложными благодаря использованию передовых технологий, и правоохранительные органы должны соответствовать этому уровню, чтобы противостоять таким угрозам.
«Блокчейн и другие инновационные технологии могут противостоять этим новым рискам. Казначейство и другие политики должны поощрять их использование для выявления и предотвращения незаконной деятельности».
«Это поддержит одну из основных целей Закона о противодействии отмыванию денег 2020 года, который направлен на модернизацию Закона о банковской тайне», — добавил Грюэл.
Главный специалист по политике Coinbase, Фарьяр Ширзад, в своем посте в соцсетях в понедельник подтвердил эту позицию, подчеркнув, что правительство США должно последовать примеру криптовалютных бирж и использовать инновации для модернизации мер по борьбе с отмыванием денег, применяя проверенные цифровые инструменты, такие как ИИ, API, цифровые идентификаторы и блокчейн-аналитику.
Регуляторная ясность для ИИ и API — ключ к борьбе с финансовыми преступлениями
Среди мер, которые предлагает Грюэл, необходимо рассмотреть возможность введения исключений в рамках Закона о банковской тайне для компаний, использующих мониторинговые инструменты, основанные на ИИ и API.
«Условия такого безопасного порта должны сосредоточиться на управлении и результатах, а не на принуждении использовать единообразную модель», — отметил он в последующем посте в соцсетях в понедельник.
Компании не решаются полностью использовать ИИ в мерах по борьбе с отмыванием денег из-за отсутствия регуляторной ясности, полагает Грюэл.
Он также считает, что API сталкиваются с такими проблемами, как отсутствие стандартизации и регуляторная фрагментация, что руководство по «допустимым случаям использования» может решить, четко указывая «требования к конфиденциальности данных и стандарты для взаимодействия — позволив компаниям уверенно интегрировать API в свои программы».
Технология блокчейн также нуждается в более четких правилах
Грюэл призывает Министерство финансов публиковать руководства, признающие и стимулирующие децентрализованные идентификаторы и доказательства с нулевым разглашением как допустимые формы проверки клиентов и кластеризацию блокчейн-аналитики для соответствия требованиям по противодействию отмыванию денег.
«Обновленное руководство должно further способствовать обмену информацией, связанной с потенциально незаконной деятельностью, велаемой через блокчейн, при этом не налагая чрезмерных обязательств по ведению учета на всех участников блокчейн-сделки», добавил Грюэл.
18 августа Министерство финансов США выпустило уведомление, в котором до прошлой пятницы собирало комментарии по инновационным методам обнаружения незаконной деятельности, связанной с цифровыми активами, в соответствии с требованиями Закона GENIUS.
Исследовательский центр хочет создать систему связи
Между тем Джим Харпер, старший научный сотрудник исследовательского центра American Enterprise Institute, предложил иной подход.
В его блоге в понедельник, основанном на его статье от 15 сентября, он предложил создать систему связи, где правоохранительные органы могли бы напрямую запрашивать криптовалютные компании в рамках расследований.
«Такая система сохранила бы или усилила возможности правоохранительных органов, устраняя при этом существующий широкий и дорогостоящий режим финансового надзора», — отметил он.