Южная Корея ужесточает правила лицензирования криптобизнеса и проверку владельцев бирж

Национальное собрание Южной Кореи одобрило реформу системы лицензирования крипторынка, усилив требования для поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) и расширив контроль на владельцев, которые имеют решающее влияние.

В четверг депутаты приняли поправки к закону «О сообщении и использовании информации об определенных финансовых операциях» — ключевому элементу корейской системы противодействия отмыванию денег (AML) в сфере цифровых активов. Ожидается, что изменения вступят в силу через шесть месяцев после принятия закона.

Новые правила расширяют проверку благонадежности компаний, которые хотят работать в Южной Корее: регуляторы будут оценивать не только руководителей, но и крупных акционеров. Перечень факторов риска также стал шире — помимо финансовых преступлений туда включили, в частности, наркоторговлю, уклонение от налогов, нарушения правил честной конкуренции, тяжкие экономические преступления и нарушения закона о защите пользователей криптосервисов.

Кроме того, Финансовая разведка (FIU) получит больше полномочий при принятии решения о выдаче лицензии. Ведомство сможет комплексно оценивать способность компании работать на рынке, учитывая ее финансовое состояние, внутренние процедуры контроля, правовую историю и общую надежность.

Условные лицензии для криптокомпаний

Регуляторы также смогут выдавать лицензии на условной основе — FIU получит право устанавливать требования, направленные на снижение рисков отмывания денег и защиту пользователей.

Еще одна норма закрывает ранее критикуемую лазейку в части контроля за бывшими сотрудниками финансовой отрасли. Теперь FIU будет обязана уведомлять гендиректора компании, если бывший сотрудник получил санкции за нарушение AML-требований; компания должна передать уведомление этому человеку и хранить соответствующие записи.

Детали внедрения и разъяснения для рынка FIU планирует подготовить до вступления норм в силу под надзором Комиссии по финансовым услугам (FSC) после одобрения парламентом.

Южная Корея обсуждает ограничения по долям владения криптобиржами

Днем ранее финансовый регулятор страны поддержал идею ограничений по владению криптобиржами, чтобы приблизить требования к стандартам рынка ценных бумаг в рамках обсуждаемого базового закона о цифровых активах. Глава FSC Ли Огвон отметил, что биржи следует рассматривать как рыночную инфраструктуру, а не как обычные частные компании.

Заявления прозвучали на фоне рассмотрения предложения ограничить долю крупных акционеров в биржах примерно 15–20%. Инициатива сталкивается с сопротивлением операторов и опасениями внутри правящей партии, однако слова главы FSC стали самым явным сигналом готовности регулятора двигаться к более жестким правилам корпоративного управления.