Южная Корея ужесточит правила обхода задержек при выводе криптовалют после потерь от мошенников
Финансовый регулятор Южной Кореи заявил, что ужесточит правила предоставления исключений в системе задержек на вывод средств на криптобиржах после того, как выяснилось: большинство потерь от телефонного мошенничества связано с аккаунтами, получившими такие послабления.
Комиссия по финансовым услугам (FSC) сообщила в среду, что обновленные меры, подготовленные совместно со Службой финансового надзора (FSS) и альянсом Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), введут единые стандарты, определяющие, когда пользователи могут обходить задержку вывода.
По данным регулятора, ранее биржи применяли собственные критерии исключений без понятного минимального стандарта, из-за чего возникали лазейки: злоумышленники могли быстро выводить средства, выполняя простые условия — например, по «возрасту» аккаунта или истории торгов.
Как отметили в FSC, с июня по сентябрь 2025 года на аккаунты с выданными исключениями приходилось 59% мошеннических учетных записей и 75,5% связанных с ними убытков на криптобиржах.
Эти меры стали частью более широкого курса Южной Кореи на усиление контроля над криптобиржами после злоупотреблений со стороны голосовых мошенников и выявленных проблем с операционными процедурами, включая недавние реформы, объявленные на этой неделе после ошибки с выплатами биткоина на Bithumb.
Единые правила должны сократить злоупотребления исключениями
В FSC пояснили, что по новым правилам биржи должны учитывать такие факторы, как частота торгов, история аккаунта, а также объемы пополнений и выводов, чтобы определить, может ли пользователь получить исключение из задержки вывода.
Регулятор ожидает, что число пользователей, которые смогут получать такие исключения, резко снизится. По оценке FSC, моделирование показало, что доля пользователей, подпадающих под исключения, сократится примерно до 1%, однако точку отсчета для сравнения не уточнили.
Также FSC намерена усилить надзор за пользователями, которым выданы исключения: проводить регулярные проверки, в том числе подтверждать источник средств, и внедрять системы мониторинга подозрительной активности при выводе.
Ведомство добавило, что продолжит пересматривать правила, чтобы предотвращать появление новых способов обхода ограничений, и при необходимости будет их корректировать.
Эти шаги дополняют более широкие меры по усилению контроля за криптобиржами на фоне последних инцидентов.
Во вторник FSC потребовала от бирж каждые пять минут сверять внутренние учетные записи с фактическими остатками активов после проверки, связанной с ошибкой выплат на Bithumb, которая выявила пробелы во внутреннем контроле и системах управления рисками.
29 января Южная Корея также расширила проверку в рамках лицензирования криптосферы, включив в нее биржи и крупных акционеров.
Источник: FSC