Изменения в Законе о банковской тайне после 50 лет
Группа американских сенаторов под руководством председателя Комитета Сената по банковским делам Тима Скотта (Р-Ю.К.) внесла законопроект о модернизации Закона о банковской тайне, который является основой национальной системы по борьбе с отмыванием денежных средств.
Закон о банковской тайне, принятый в 1970 году, обязывает банки, кредитные союзы и другие финансовые учреждения помогать федеральным органам выявлять и предотвращать финансовые преступления, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
Предложенный законопроект, известный как Акт об упрощении STREAMLINE, впервые за более чем 50 лет повысит пороги отчетности Закона о банковской тайне.
Законопроект увеличивает порог отчетности по операциям с наличными (CTR) до $30,000 с $10,000 и пороги отчетности по подозрительной активности (SAR) с $2,000 до $3,000 и с $5,000 до $10,000, требуя от Министерства финансов корректировать эти суммы каждые пять лет в соответствии с инфляцией.
В соответствии с действующим законодательством финансовые учреждения должны подавать CTR для наличных операций сверх $10,000 и SAR для операций от $2,000 до $5,000 в зависимости от уровня подозрений или доказательств преступной деятельности.
Сенатор Пит Риккеттс, поддерживающий законопроект, сказал: "После более чем 50 лет инфляции пороги отчетности Закона о банковской тайне устарели. Их необходимо модернизировать."
Он добавил, что новый законопроект "снижает бюрократическую нагрузку для банков и кредитных союзов", обеспечивая "правоохранительные органы инструментами, необходимыми для выполнения их работы."
Американские криптобиржи, такие как Coinbase и Kraken, также обязаны соблюдать Закон о банковской тайне.
Сопутствующее: Предполагается, что правительство США завершит приостановку работы на этой неделе: советник Трампа
Встреча руководителей криптоиндустрии и законодателей
По мере того как законодатели предлагают более широкое финансовое регулирование, отраслевые группы усиливают своё взаимодействие с политикой.
Во вторник коалиция торговых групп из области финтеха и криптоиндустрии направила письмо в Бюро по финансовой защите потребителей США (CFPB), призывая его утвердить правила открытого банковского обслуживания, которые подтверждают, что индивидуальные пользователи, а не банки, владеют своими финансовыми данными.
Открытые банковские услуги, которые позволяют потребителям делиться финансовыми данными с приложениями третьих сторон через API, служат ключевым связующим звеном между традиционными финансами и такими секторами, как децентрализованные финансы (DeFi), криптоплатежные сети и платформы цифрового банкинга.
Тем временем, демократы в Сенате провели переговоры с лидерами криптоиндустрии по законопроекту о структуре рынка США, сенатской версии CLARITY Act палаты представителей, который направлен на создание единой федеральной рамки для регулирования цифровых активов. В среду сенатор Кирстен Гиллибранд и несколько других демократов из Сената встретились с лидерами криптоиндустрии из Circle, Ripple, Kraken, Coinbase, Chainlink и других.
Согласно сообщению журналиста Элеанор Терретт в X, "сенаторы в составе группы заявили, что они нацелены на принятие законопроекта."
Правительство США прекращает работу с 1 октября, что стало третьей по продолжительности приостановкой в истории США. Вероятнее всего, голосование по законопроекту о структуре рынка цифровых активов не состоится, пока его работа не возобновится.