Как использовать AI агентов на платформах децентрализованных финансов (DeFi)

Основные выводы

• AI агенты в DeFi — это самообучающиеся приложения, которые помогают оптимизировать торговлю, добавлять управление рисками и анализ рынка без участия человека.
• Эти агенты интегрируются с DeFi платформами через смарт-контракты, предоставляя автоматизацию для задач, таких как ребалансировка портфеля, доходное фермерство и усиленная защита.
• AI торговые агенты адаптируются к текущим рыночным условиям, определяют тренды и проводят сделки круглосуточно на нескольких платформах.
• Несмотря на их потенциал, AI агенты сталкиваются с такими проблемами, как зависимость от качественных данных, неопределённости регулирования и уязвимости по вопросам безопасности.

Представьте мир, где торговля больше не ограничивается человеческими финансовыми знаниями и возможностями. В этом мире машины не только выполняют сделки, но и самостоятельно адаптируются и оптимизируют стратегии. Это не далёкое будущее, это реальность, которая возникает в децентрализованных финансах (DeFi) сегодня, благодаря AI агентам.

AI агенты — это самообучающиеся программы, которые могут принимать решения самостоятельно, без человеческого вмешательства. Они используют алгоритмы машинного обучения, чтобы совершенствовать свои процессы и непрерывно адаптироваться. 

В традиционных финансах AI уже трансформировал торговлю, управление рисками и обслуживание клиентов. В DeFi, где доверие основано на коде, а не посредниках, AI открыл новые возможности для автономии, прозрачности и эффективности.

Эта статья исследует, что такое AI агенты и как использовать AI на платформах DeFi.  

Как AI агенты управляют DeFi

AI агенты — это как полезные роботы, которые живут внутри DeFi платформ и управляют финансами. Они интегрированы с смарт-контрактами и децентрализованными приложениями (DApps), которые работают как обычные приложения, но запускаются на блокчейне.

Некоторые DeFi платформы имеют встроенные AI агенты. Эти агенты могут работать с децентрализованными биржами (DEX) и платформами кредитования, чтобы сделать торговлю проще, умнее и безопаснее для пользователей. Однако, для начала взаимодействия с AI агентом некоторые приложения или боты нужно загрузить. 

Например, AI агент может отслеживать тенденции процентных ставок в Aave, оптимизируя стратегии кредитования. Если процентные ставки на заимствование активов в Aave упадут ниже определенного порога, AI может автоматически ребалансировать ваш портфель, переключая ваши активы на более прибыльный рынок кредитования.

Некоторые платформы предлагают AI услуги через подписку. Вы платите небольшую плату, и AI выполняет задачи, такие как автоматическая торговля или ребалансировка портфеля, без вашего участия.

AI агенты часто работают через смарт-контракты, которые являются автоматически исполняющимися соглашениями, работающими при выполнении условий. Нет необходимости доверять посреднику; всё управляется кодом, что делает транзакции безопасными и автоматическими. Вот как это работает:

• Предопределённые правила: AI агент взаимодействует с смарт-контрактом, содержащим предопределенные условия (например, «купить Bitcoin, если цена упадет до $40,000»).
• Анализ данных в реальном времени: AI непрерывно отслеживает рыночные условия, предпочтения пользователей или факторы риска и передает эти данные в смарт-контракт.
• Автоматическое выполнение: Когда условия выполнены, смарт-контракт мгновенно выполняет транзакцию, будь то торговля, корректировка кредита или ребалансировка портфеля.

Знали ли вы? По данным CoinGecko, интерес к AI агентам вырос, рыночная капитализация этой ниши увеличилась на 222% до более чем $15 миллиардов к концу 2024 года. 

Разные способы использования AI в DeFi

AI агенты в децентрализованных финансах трансформируют управление активами пользователей, начиная от торговли и анализа рынка до управления рисками и безопасности. Эти инструменты с AI-технологией улучшают DeFi платформы и помогают пользователям снижать затраты за счет уменьшения потребности в профессиональных финансовых компаниях.

AI агенты для крипто-трейдинга

AI агенты берут на себя роль трейдеров, автоматизируя их повседневные рутины. В то время как традиционные боты следуют предустановленным правилам, AI торговые агенты учатся на рыночных паттернах и адаптируют свои стратегии в реальном времени.

Они отслеживают колебания цен на криптовалюты, определяют тренды и осуществляют сделки круглосуточно, обеспечивая, чтобы ваш портфель всегда управлялся с учётом актуальной информации. Они могут обнаруживать возможности арбитража и оптимизировать решения о покупке/продаже на нескольких платформах.

Например, AI—торговый агент может выполнять сложные многоэтапные сделки, используя разницы в ценах между различными DEX и обеспечивая, чтобы возможности не были упущены.

AI агенты для управления рисками

Управление рисками в рискованном мире DeFi может быть сложной задачей, но AI агенты могут помочь в этом. С возможностью непрерывного мониторинга волатильности рынка, ликвидности и кредитного риска заимодавцев, AI агенты предоставляют более точную и актуальную оценку рисков, чем традиционные системы. 

Например, в кредитовании DeFi AI агенты анализируют историю заимодавца на различных платформах и предлагают индивидуальные условия залога и кредита, основываясь на данных в реальном времени.

AI агенты для анализа крипторынков

AI агенты могут обрабатывать огромное количество данных. Анализируя историю цен на криптовалюты, настроение в социальных сетях и экономические показатели, эти агенты постоянно учатся и адаптируются для прогнозирования рыночных трендов. В результате они могут обнаруживать новые тренды, прогнозировать изменения цен и даже определять следующий крупный проект DeFi.

С этой информацией трейдеры и инвесторы могут оставаться впереди, принимая более обоснованные решения и избегая рисков.

AI агенты для усиленной безопасности

Безопасность — одна из ключевых тем в DeFi, и AI агенты могут сыграть решающую роль в обнаружении мошеннических действий. Они могут анализировать паттерны, чтобы идентифицировать необычное поведение, например, быстрые крупные снятия или сделки, которые могут указывать на нарушение. 

Кроме того, AI агенты могут отслеживать смарт-контракты, чтобы выявлять уязвимости до того, как они будут эксплуатированы, обеспечивая безопасность платформы.

AI агенты для доходного фермерства и стекинга

Поскольку доходное фермерство и пулы стекинга могут быть весьма прибыльными, требуется постоянный мониторинг комиссий за газ, вознаграждений и процентных ставок для оптимизации. AI агенты хорошо справляются с определением наиболее прибыльных пулов для стекинга или фермерства токенов, меняя стратегии на лету для увеличения доходности. Они могут гарантировать, что ваши активы всегда работают на вас, даже когда вы их активно не контролируете.

AI агенты в качестве персонализированных финансовых помощников

Выступая в качестве персонализированных финансовых помощников, AI агенты могут помочь пользователям ориентироваться в сложностях DeFi. Они могут предлагать лучшие инвестиционные возможности, предоставлять советы по портфелю и помогать пользователям оптимизировать их активы, снижая затраты — без необходимости глубоких знаний в криптовалютах.

Кроме того, некоторые агенты могут помочь в вопросах налогов и финансовых исследований, облегчая навигацию в области бухгалтерии. Это создаёт более инклюзивную экосистему DeFi, где новички могут участвовать и принимать обоснованные решения.

Давайте сосредоточимся на создании AI агента для управления портфелем в DeFi. Этот AI агент поможет управлять и оптимизировать ваши криптовалютные активы в децентрализованном формате.

Знали ли вы? В децентрализованных автономных организациях (DAOs) AI агенты могут использоваться для предоставления обратной связи и рекомендаций, основанных на данных, по предложениям по управлению. От обработки информации на блокчейне, настроений в сообществе и экономических статистик такие агенты помогают участникам DAO принимать более обоснованные решения.

AI агент для управления портфелем в DeFi: пошаговое руководство

Этот раздел объясняет, как создать AI агента для управления портфелем DeFi, который автономно оптимизирует распределение активов, ребалансирует активы и использует возможности доходного фермерства через смарт-контракты.

Шаг 1: Определение целей управления портфелем

Начните с определения того, чего вы хотите достичь с помощью AI агента в вашем криптокошельке. Общие цели управления портфелем включают:

• Ребалансировка: Обеспечение того, чтобы портфель оставался в соответствии с желаемым распределением (например, 50% Bitcoin (BTC), 30% Ether (ETH) и 20% стейблкоина).
• Управление рисками: Корректировка распределений в зависимости от рыночных условий или волатильности.
• Диверсификация: Обеспечение того, чтобы портфель был распределён по различным активам, чтобы минимизировать риски.
• Оптимизация доходности: Распределение активов для увеличения доходности через доходное фермерство или стекинг.

Ваш AI агент будет анализировать ваш портфель и автоматически ребалансировать его на регулярной основе каждый месяц, чтобы сохранить распределение криптовалют в рамках желаемых процентов, добавляя стейблкоины во времена высокой волатильности или увеличивая долю перспективных альткоинов во время бычьего рынка.

Шаг 2: Выбор данных

Ваш AI агент нуждается в рыночных данных для принятия обоснованных решений. Для управления портфелем данные включают:

• Цена: Актуальные и исторические данные о различных криптовалютах.
• Рыночные условия: Волатильность, ликвидность, рыночные тренды и т. д.
• Возможности DeFi: Информация о доходном фермерстве, стекинге и ставках кредитования.
• Риск-метрики: Данные о рыночных рисках и уровнях волатильности.

Используйте API, такие как CoinGecko или CoinMarketCap, чтобы получать актуальные данные о ценах и рынке. Получайте информацию о доступных возможностях доходности на Yearn.finance или Aave.

Шаг 3: Создание или выбор AI модели

Для управления портфелем наиболее подходящей может быть модель с подкреплением обучения. AI будет изучать и адаптировать свои действия на основе вознаграждений или штрафов. Это позволяет агенту оптимизировать портфель с течением времени, оценивая эффективность различных активов и регулируя распределение соответствующим образом.

• Что делает модель: AI учится на прошлой эффективности портфеля и текущих рыночных условиях, чтобы предложить оптимальную смесь активов.

AI будет отслеживать колебания рынка, регулируя распределение активов, перемещая средства в стейблкоины во времена высокой волатильности или переключаясь на высокодоходные возможности, когда рыночные условия благоприятные.

Шаг 4: Разработка смарт-контрактов для автоматизации

Для реализации ребалансировки портфеля и других задач автономно напишите смарт-контракты для выполнения таких действий, как обмен активов, стекинг или доходное фермерство на основе рекомендаций AI.

• Что делает смарт-контракт: Смарт-контракт будет управлять транзакциями, такими как перемещение активов между кошельками, ребалансировка портфеля, стекинг токенов или вывод средств из пулов доходного фермерства.

Поэтому напишите смарт-контракт на Solidity, который автоматически перемещает ваши активы на основе инструкций AI. Например, если AI обнаружит, что в вашем портфеле слишком много ETH и недостаточно BTC, смарт-контракт автоматически обменяет часть Эфера на Bitcoin.

Шаг 5: Интеграция AI с платформой DeFi

Используйте библиотеку взаимодействия с блокчейном, такую как web3.js или ethers.js, чтобы подключить ваш AI к DeFi протоколам. Это позволяет AI отправлять транзакции на DeFi платформы, такие как Uniswap или SushiSwap для обмена токенов, Aave для кредитования/заема или Compound для доходного фермерства.

AI может определить, что определенный пул стейблкоинов предлагает лучшую доходность, и инструктировать смарт-контракт обменять часть ваших криптовалютных активов на стейблкоин и застейкать его в пуле.

Шаг 6: Провести тестирование и оптимизировать стратегию

Перед развертыванием AI агента проведите тестирование с использованием исторических данных, чтобы симулировать, как бы он работал в различных рыночных условиях.

• Тестирование: Запустите модель AI с использованием прошлых рыночных данных, чтобы увидеть, как она бы корректировала портфель.
• Оптимизация: Настройте модель на основе результатов тестирования, чтобы убедиться, что она соответствует вашим целям управления портфелем и толерантности к риску.

Вы могли бы провести тестирование AI агента с использованием исторических данных за последние два года, симулируя обвалы и подъемы рынка, чтобы увидеть, насколько хорошо он ребалансирует портфель и минимизирует потери или максимизирует прибыль.

Шаг 7: Запуск и мониторинг AI агента

Когда AI обучен и смарт-контракты развернуты, вы можете запустить вашего AI-управляемого менеджера портфеля.

Регулярно проверяйте, что AI работает в соответствии с ожиданиями и что смарт-контракты выполняются корректно. Вы можете установить уведомления для значительных изменений или корректировок портфеля.

Например, вы можете захотеть отслеживать, как часто портфель ребалансируется, чтобы убедиться, что AI не делает ненужные изменения или не накапливает высокие комиссии за газ из-за частых обменов. Также можно отслеживать эффективность ваших усилий по доходному фермерству и стекингу.

Недостатки AI агентов

Хотя AI агенты в криптопространстве набирают популярность, значительная часть текущего ажиотажа остаётся спекулятивной. Исследователи предупреждают, что многие проекты с AI агентами ещё не доказали свою полезность, выходящую за рамки шумихи.

Одна из главных проблем — это их зависимость от данных в реальном времени с высокой точностью. Ошибки или манипуляции с данными могут привести к нежелательным решениям с серьёзными финансовыми последствиями. 

Майк Кэхилл из сети Pyth подчёркивает, что AI агенты требуют ультра-низкой задержки обновлений цен, желательно полученных напрямую от первоисточников, таких как биржи, чтобы снизить риски от устаревших или манипулированных данных.

Несмотря на то, что интерес к AI-связанным криптопроектам возрос, значительная часть ниши AI агентов остаётся спекулятивной. Хотя некоторые проекты решают практические задачи, стремительное развитие китайских моделей AI также добавляет конкурентное давление, что может привести к распродаже среди криптопроектов с AI, по мнению Sygnum Bank.

Кроме того, хоть AI и повышает безопасность, он также вводит новые риски. Если их не защищать должным образом, системы AI могут стать мишенью для злонамеренных акторов. К тому же, недостатки в алгоритмах могут быть использованы в злонамеренных целях, что делает безопасность приоритетом для любой DeFi платформы с AI технологией.

Регуляторная среда для AI в DeFi всё ещё находится на начальной стадии. Регуляторы и правительства обеспокоены такими вопросами, как алгоритмическая предвзятость, конфиденциальность данных и ответственность. Решение этих вопросов имеет важное значение для крупномасштабного внедрения AI в DeFi.