Модель "необязательного KYC": интервью с Toobit

Криптовалютным биржам необходимо внимательно балансировать между требованиями глобального регулирования и тем, что требуется розничным трейдерам — гибкостью и скоростью. Хотя такие нормативы, как европейский MiCA, продвигают прозрачность, значительная часть рынка всё ещё отдаёт приоритет легкому доступу и разнообразным торговым инструментам.

Toobit — глобальная биржа, работающая в этой сложной среде. Она была запущена в 2022 году и обслуживает более 4 миллионов трейдеров с дневным объемом торгов, превышающим 30 миллиардов долларов. "Цель Toobit — сделать трейдинг безопасным, интуитивно понятным и по-настоящему мотивационным", — говорит Рэй Ли, сооснователь и генеральный директор Toobit.

В этом интервью Ли обсуждает будущее необязательного KYC, влияние развивающихся регуляций и своё видение биржи, которая отдаёт приоритет выбору пользователей наряду с безопасностью институционального уровня.

Регулирование и соблюдение норм стали центральными темами по мере развития индустрии. Как вы видите их роль в формировании будущего глобальных криптовалютных бирж?

Рэй Ли: Регулирование относительно ново для крипты по сравнению с традиционными финансами, и во многом это помогает индустрии развиваться. Нормативы, такие как MiCA в ЕС, заставляют биржи становиться более прозрачными, усиливать безопасность и контролировать риски, улучшая меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и практики Know Your Customer (KYC), а также обеспечивать доказательство резервов.

Хотя полностью лицензированные биржи будут привлекать институциональный капитал, всё ещё остаётся важная ниша для платформ, которым важны конфиденциальность и гибкость. Многие трейдеры ценят ту свободу, которая помогла изначально формировать криптоиндустрию.

На Toobit мы стремимся объединить обе стороны. Мы следуем международным стандартам соблюдения норм, чтобы сделать платформу безопасной и заслуживающей доверия, и сохраняем выбор пользователей, чтобы трейдеры могли выбирать подходящий им опыт. Будь вы профессионал или обычный трейдер, вы найдете окружение, созданное для поддержки вашего способа ведения торговли.

Как вы видите роль бирж с необязательным KYC в более широком рынке по мере изменения торговых привычек? Как Toobit реагирует на это?

РЛ: Биржи с необязательным KYC все ещё играют важную роль для многих трейдеров, особенно тех, кто ценит скорость, конфиденциальность и легкий доступ. Но стоит развеять одно общее заблуждение: необязательный KYC не означает несоблюдение норм.

Современные биржи имеют гораздо более сложные способы управления рисками, чем просто сбор идентификационных данных. На Toobit мы сосредоточены на защите пользователей через надежную инфраструктуру, а не через лишнюю бюрократию.

Мы комбинируем мониторинг Know Your Transaction (KYT) от таких партнеров, как Elliptic и Beosin, с безопасностью уровня ISO, институциональной опекой (Fireblocks и Cobo) и нашим защитным стеком Bee-Safe для защиты нашего сообщества.

Эти системы гарантируют, что активы трейдеров чисты, отслеживаются и защищены без принуждения всех проходить одинаковый процесс подачи документов. Большинство трейдеров могут начинать торговлю сразу без KYC, но если кто-то вызывает алармы рисков или демонстрирует необычные паттерны, мы немедленно запрашиваем верификацию.

Наша философия проста: у трейдеров должен быть реальный выбор, и безопасность должна исходить от сильных систем, а не из-за дополнительных уровней ненужных трений.

Как ваш опыт в области локализации и глобальных операций повлиял на дизайн продуктов Toobit для различных типов трейдеров?

РЛ: Мой опыт показал, что единая, унифицированная платформа не может обслуживать разнообразные потребности мировой криптоаудитории. Мы применяем это, проектируя продукты Toobit с учетом модульности и культурной адаптации.

Для институциональных или профи трейдеров приоритет ясен. Им нужен высокопроизводительный механизм сопоставления, глубокая ликвидность и сильная возможность подключения API, независимо от их локации.

Для наших розничных трейдеров потребности более нюансированы. Локализация в этом смысле выходит далеко за рамки языка. Это значит поддерживать разные торговые культуры, предоставлять лёгкий переход от фиатных к криптовалютам для местных валют и создавать интерфейс, который с первого нажатия кажется простым и интуитивным.

Мы разрабатываем особенности наших продуктов так, чтобы они были доступны, преодолевали разрыв между продвинутыми инструментами и повседневными трейдерами, уважая их местные торговые привычки. Мы считаем, что такой целенаправленный подход является ключом к достижению истинного глобального охвата.

Какие меры безопасности Toobit встал на защиту пользователей в случае технических проблем или сбоев на платформе?

РЛ: Стратегия защиты активов Bee-Safe от Toobit имеет многослойный характер:

• Финансовый щит: Мы создали фонд защиты в размере 50 миллионов долларов, который автоматически защищает активы пользователей от потерь, возникающих в результате внутренних технических или проблем с безопасностью. Этот фонд полностью финансируется Toobit.
• Кастодиальное управление активами: Большая часть активов пользователей хранится в мультиподписных холодных хранилищах, защищённых институциональными партнерами, такими как Fireblocks и Cobo. Это исключает единый источник сбоев и гарантирует, что активы находятся вне сети и в безопасности.
• Прозрачность: Мы поддерживаем полный резерв пользователей, превышающий стандарт 1:1. Для безопасности мы делаем публичными только часть наших балансов горячих кошельков в доказательствах резервов. Остальные средства пользователей хранятся безопасно в институциональных холодных кошельках. Все средства пользователей всегда защищены.

Эти слои работают совместно, чтобы гарантировать полное покрытие и защиту активов клиентов, поддерживая прозрачность и операционную честность без риска безопасности.

Производные инструменты традиционно считаются областью для профессиональных трейдеров. Как Toobit обеспечивает инклюзивность в этой сфере?

РЛ: Торговля производными инструментами не должна быть пугающей. Вместо того чтобы следовать тому, как рынок обычно управляет производными инструментами, мы сосредоточились на создании доступного пространства.

Нашим главным инструментом инклюзивности является социальная торговля. Она позволяет мгновенно копировать стратегии ведущих профессиональных трейдеров на нашем фьючерсном рынке без проскальзывания. Любой желающий может воспользоваться результатами торгов высокого уровня без необходимости глубокого анализа рынка.

Мы также предлагаем торговые контракты на события. Вместо того чтобы пытаться разобраться в сложных инструментах, люди могут просто вести торговлю на основных событиях, основываясь на реальных событиях. Это простой способ участия в торговле производными инструментами без ментальных барьеров, которые часто отпугивают новых трейдеров.

Все продукты внедрены в чистый, интуитивно понятный интерфейс, разработанный для уменьшения страха и сделать продвинутые инструменты удобными и действительно доступными для повседневных трейдеров.

Какие улучшения на торговой стороне помогли пользователям Toobit точнее и эффективнее выполнять стратегии?

РЛ: Мы создали Toobit, увидев то, что видели все другие: трейдеры требуют большего, но не получают этого. С первого дня мы пристально наблюдаем за тем, что на самом деле нужно людям, и развиваемся с учётом этих ожиданий. Именно поэтому мы делаем акцент на улучшениях, которые имеют реальное значение, особенно в скорости и точности, где большое значение имеет исполнение.

• Социальная торговля без проскальзывания: Трейдеры, копирующие стратегию профессионального трейдера, могут выполнять операции по точно такой же цене, что важно для точного управления рисками и прибылью. Мы настолько уверены в этом, что предлагаем 100% возврат за любое проскальзывание, которое может возникнуть при копировании некоторых торговых пар.
• Интеграция с TradingView: Мы интегрировались с TradingView, чтобы предоставить визуализацию данных рынка в реальном времени и доступ к обширному набору расширенных инструментов построения графиков и индикаторов, позволяя трейдерам проводить подробный анализ и выполнять стратегии, основанные на данных.
• Фьючерсы BBO: Мы внедрили функцию лучших заявок на покупку/продажу (BBO), которая сочетает скорость рыночных ордеров с точностью лимитных заявок. Это позволяет трейдерам исключить ручной ввод цен, сопоставляя наиболее конкурентные уровни заявок/предложений напрямую для более быстрой, оптимизированной торговли в условиях волатильности.

Что сформировало ваше видение того, как должна выглядеть современная биржа, и как это видение влияет на текущий курс Toobit?

РЛ: Мое видение современной биржи возникло из многолетнего наблюдения за развитием криптовалют и их эволюцией. Это уже не просто место для торговли. Это стала быстроразвивающаяся технологическая граница. Именно поэтому биржа следующего поколения не может оставаться лишь в рамках простого соответствия ордеров. Она должна адаптироваться, развиваться и внедрять новые технологии в руки повседневных трейдеров.

Именно этот путь ведет Toobit сегодня. Мы строим профессиональную, высокопроизводительную торговую инфраструктуру, параллельно инвестируя в идеи, которые формируют будущее: децентрализованные слои выполнения, продвинутые торговые инструменты с использованием ИИ, более умные системы управления рисками и динамичные продукты, которые сами по себе реагируют на изменяющиеся рыночные циклы.

Мы также стремимся создать единое окружение, где центральная ликвидность, децентрализованная технология и поддержка ИИ объединяются, поддерживая друг друга.

Toobit не просто догоняет индустрию. Мы готовимся к тому, что потребует следующая эра криптовалют.