Новый инструмент Калифорнии для отслеживания криптовалютных мошенничеств

Что такое инструмент отслеживания криптовалютных мошенничеств в Калифорнии?

16 февраля 2023 года Департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) Калифорнии запустил инструмент отслеживания криптовалютных мошенничеств, чтобы помочь жителям выявлять и избегать таких схем. Трекер фиксирует криптовалютные мошенничества, определяемые на основе жалоб, поданных общественностью.

Криптовалютный трекер DFPI Калифорнии — это база данных, в которую поступают жалобы о мошеннических схемах. Инвесторы могут использовать базу для выявления и избегания мошенничеств. Вы можете искать в базе данных по названию компании, типу мошенничества или ключевым словам.

Трекер включает в себя глоссарий для объяснения часто используемых криптовалютных терминов и регулярно обновляется новыми сообщениями о мошенничествах. Хотя глоссарий может не предоставлять обширной информации о распространенных крипто мошенничествах, он дает необходимые знания для их распознавания и защиты.

Инструмент компилирует информацию из публичных жалоб, но не проверяет самостоятельно заявленные убытки. По мере того как DFPI получает жалобы на новые крипто мошенничества, данные в трекере обновляются для информирования инвесторов.

Каждый, кто стал жертвой криптовалютного мошенничества или узнал о еще не зафиксированной мошеннической схеме, может сообщить об этом в DFPI. Вы можете подать жалобу онлайн по адресу dfpi.ca.gov/file-a-complaint или связаться с ведомством по бесплатному телефону (866) 275-2677. Компании, ошибочно включенные в трекер, могут обратиться в DFPI по адресу [email protected] для получения помощи.

Вы знали? В 2024 году DFPI получил более 2668 жалоб от инвесторов в Калифорнии и по всему США. Основываясь на этих жалобах, в сотрудничестве с Департаментом юстиции Калифорнии, были закрыты более 26 различных сайтов-мошеннических криптовалют и раскрыты убытки на сумму 4,6 миллиона долларов.

Как пользоваться инструментом отслеживания крипто мошенничеств в Калифорнии

Инструмент отслеживания мошенничеств в Калифорнии незаменим для выявления закономерностей в поведении мошенников и помощи инвесторам в избегании подобных схем. Кроме того, он поощряет инвесторов сообщать о мошенничествах, способствуя безопасности сообщества.

Трекер можно использовать тремя основными способами:

• Для должной осмотрительности: Вы можете искать конкретные компании или сайты с помощью инструмента, чтобы выявить существующие жалобы. Эта функция помогает вам получить представление о опыте других людей с аналогичными предложениями, позволяя провести предварительную оценку рисков. Однако важно отметить, что отсутствие жалоб не гарантирует легитимности, так как мошеннические сайты часто меняют свои названия или действуют под другими именами.
• Для анализа сообщений: Трекер позволяет анализировать подозрительные сообщения, используя соответствующие ключевые слова. Вы можете использовать такие термины, как "кредитование" или "страхование", чтобы обнаружить схожие предложения и жалобы. Этот сравнительный подход помогает выявить потенциальные угрозы и распознать тактики мошенников.
• Для образования и предотвращения: Глоссарий трекера служит образовательным ресурсом, описывающим различные термины, используемые в крипто мошенничествах. Ознакомившись с этими тактиками, вы можете значительно улучшить свою осведомленность и защитить себя от мошеннических схем. Этот проактивный подход к обучению необходим, чтобы ориентироваться в сложном и часто рискованном рынке криптовалют.

Вы знали? По данным Отчета о криптовалютном мошенничестве ФБР за 2023 год, Калифорния столкнулась с наибольшими убытками, связанными с криптовалютой, в США, достигающими 1,15 миллиарда долларов. В пределах юрисдикции отделения ФБР в Сан-Франциско, убытки составили 260 313 902 доллара, затронув 1226 жертв в 15 округах, включая Аламеда, Сан-Франциско и Санта-Клара.

Как работает инструмент отслеживания крипто мошенничеств Калифорнии?

Трекер компилирует мошенничества, о которых сообщают непосредственно потребители. Записи содержат описания убытков, понесенных заявителями. Чтобы просмотреть информацию, переданную в DFPI, вы можете использовать функцию поиска для изучения жалоб по компании, типу мошенничества или ключевым словам.

Например, если вы ищете по ключевому слову "торговые платформы", трекер отображает мошенничества, связанные с этим ключевым словом. Трекер разделен на пять столбцов, включая основную тему, описание жалобы, тип мошенничества, веб-сайт и скриншот.

Чтобы изменить порядок списка, вы можете нажать на стрелку рядом с заголовком столбца.

Вы также можете указать количество записей, которые хотите видеть одновременно. Чтобы выбрать количество записей на странице, нажмите на выпадающее меню внизу списка и выберите нужное число.

Чтобы переключаться между страницами, отображающими записи, вы можете использовать кнопки "Предыдущая" и "Следующая".

Мошеннические схемы, перечисленные в инструменте отслеживания крипто мошенничеств Калифорнии

Трекер криптовалютных мошенничеств показывает множество мошеннических схем, угрожающих криптопространству. От поддельных предложений о работе до мошенничеств свинопотрошителей, трекер проливает свет на тактики, используемые для обмана инвесторов.

Вот некоторые примеры мошенничеств, перечисленных в глоссарии трекера.

• Схема "свинопотрошения": Эта схема включает мошенников, которые строят с вами доверительные социальные, романтические или деловые отношения, прежде чем вовлекать в поддельную инвестиционную схему и уговаривать перевести средства на мошенническую платформу. Эти платформы могут даже показывать поддельную прибыль, чтобы стимулировать дальнейшие депозиты. Жертвам отказывают в снятии средств под различными предлогами, и мошенники в итоге исчезают с деньгами.

• Мошенничества типа "rug pull": Эти схемы включает разработчиков, которые намеренно привлекают инвесторов ложными обещаниями больших доходов, чтобы позже исчезнуть с деньгами. Они часто создают шум в социальных сетях, привлекая знаменитостей, что увеличивает стоимость токенов. Затем разработчики продают свои токены, получая большую прибыль и обрушивая цену, оставляя инвесторов с бесполезными токенами.

Знали ли вы? Один твит президента Аргентины Хавьера Милейя, продвигающий токен LIBRA, привел к увеличению его рыночной капитализации до 4 миллиардов долларов. Однако быстрое удаление поста через несколько часов привело к резкому обвалу и крупным убыткам для инвесторов.

• Мошенничества с работой в криптовалюте: Мошенники представляются рекрутерами, привлекая жертв поддельными предложениями о работе, чтобы украсть криптовалюту и конфиденциальные данные. Как правило, эти позиции предлагают легкие деньги в обмен на "работу", не требующую специфических навыков. Например, мошенник может предложить 100 долларов за просмотр одного часа рекламы. Эти мошенничества разработаны для того, чтобы обмануть людей, заставив их внести криптовалюту мошенникам и получить доступ к важной информации, например, паролям к их кошелькам.

• Мошенничества с опустошением кошелька: Криптодрейнеры предназначены для того, чтобы украсть ваши цифровые активы, переводя их на кошелек мошенника. Эти схемы часто используют методы социальной инженерии, где мошенники строят доверие через обманные электронные письма, звонки и поддельные документы. Они создают поддельные криптовалютные веб-сайты, привлекая вас обещаниями аэрдропов или чеканки невзаимозаменяемых токенов (NFT). В итоге вы одобряете транзакции, полагая, что подписываете легитимные контракты или получаете награды, но ваш кошелек оказывается пустым.
• Мошенническая торговая платформа: Мошенник создает обманный сайт или приложение, уговаривая жертв внести средства, представляя это как эксклюзивную инвестиционную возможность. Эти мошеннические платформы разработаны, чтобы выглядеть аутентично, часто имитируя актуальные изменения цен и генерируя поддельную прибыль, чтобы казаться легитимными.
• Мошенничества: Мошенники выдают себя за доверенных лиц, таких как руководители компаний, сотрудники службы поддержки или государственные служащие, чтобы обманом заставить жертв отправить деньги или поделиться конфиденциальной информацией. Эти мошенники часто используют поддельные веб-сайты, социальные сети или фишинговые электронные письма, чтобы казаться достоверными.
• Мошенничества с майнингом биткойнов: Мошенничества с майнингом биткойнов завлекают инвесторов фальшивыми возможностями для финансирования операций по добыче. Мошенники утверждают, что вложенный капитал будет использован для создания необходимой инфраструктуры, такой как GPU и серверы, обещая долю в добытых биткойнах (BTC) в качестве прибыли. Но эти инвестиции являются мошенническими, и обещанная инфраструктура редко, если вообще когда-либо, существует.

Меры, принимаемые другими агентствами и штатами США для повышения осведомленности о криптомошенничествах

Защита криптоинвесторов от этих мошеннических практик требует надежного и многостороннего подхода. Федеральные и государственные регуляторы США сотрудничают для обучения инвесторов о новых схемах мошенничества и создания всесторонней защиты от мошенников.

Федеральная торговая комиссия (FTC) защищает потребителей от мошенничеств. Пользователи могут сообщать о мошеннических действиях на сайте FTC, а также находить информацию о различных типах мошенничеств. FTC также управляет Национальным реестром, чтобы помогать потребителям блокировать нежелательные звонки.

Еще одно важное агентство, Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), активно участвует в регулировании криптоактивов. Оно выпускает предупреждения о мошенничествах, расследует компании и рассматривает жалобы потребителей.

Несколько штатов США также предприняли инициативы для борьбы с мошенничествами:

• Нью-Йорк: Генеральная прокуратура Нью-Йорка управляет департаментом по защите прав потребителей и борьбе с мошенничествами, который расследует мошенничества и предлагает советы для помощи потребителям.
• Массачусетс: Генеральная прокуратура Массачусетса использует передовые инструменты, такие как платформа блокчейн-разведки TRM Labs, чтобы отслеживать украденные средства и бороться с криптовалютными мошенничествами.
• Техас: Отдел защиты прав потребителей Генеральной прокуратуры Техаса помогает жертвам мошенничеств и дает советы, как избежать фрода.
• Флорида: Департамент сельского хозяйства и услуг для потребителей Флориды поддерживает страницу по защите прав потребителей с советами по предотвращению мошенничеств и возможностью подачи жалоб.

США следуют многослойному подходу к предотвращению криптомошенничеств и защите потребителей. Федеральные агентства, такие как FTC и CFPB, обеспечивают общенациональную надзор и ресурсы в криптопространстве, в то время как инициативы на уровне штатов предлагают локализованную поддержку и специализированные инструменты. Это совместное усилие, объединяющее образование и правоприменение, подчеркивает важность бдительности и проактивных мер в борьбе со сложным ландшафтом мошенничеств.

Тем не менее, из-за фрагментированной системы отчета о криптомошенничествах в США, лидеры отрасли выступают за создание единой платформы, которая объединит данные и позволит жертвам отслеживать жалобы. Хотя она все еще находится в разработке, понимание этой необходимости помогает установить реалистичные ожидания и поддерживать усилия по реформам.

По мере того как все больше заинтересованных сторон продвигают стандартизированные меры, такая платформа может значительно улучшить прозрачность, поддержать жертв и укрепить ответственность в криптопространстве.