OKX подключила Alterya от Chainalysis для проверки мошенничества перед выводом средств

Криптобиржа OKX расширила сотрудничество с аналитической компанией Chainalysis, интегрировав Alterya — платформу для выявления мошенничества, которая помогает определять подозрительные направления платежей до отправки средств.

Такое партнерство отражает общий тренд среди бирж: переход от мониторинга транзакций постфактум к более раннему вмешательству, особенно в ситуациях, когда пользователей убеждают перевести деньги на счета, контролируемые мошенниками. Об этом OKX сообщила dc.finance.

Alterya анализирует инфраструктуру мошенников на сайтах, в соцсетях и мессенджерах и связывает эти сигналы с финансовыми идентификаторами — криптокошельками и банковскими счетами. При интеграции в процесс вывода система позволяет помечать или блокировать переводы на адреса, которые могут быть связаны с активными схемами обмана.

Традиционные инструменты противодействия отмыванию денег обычно сосредоточены на отправителе — через процедуры KYC и мониторинг транзакций. Alterya, напротив, делает акцент на получателе, выявляя кошельки и счета, связанные с мошенническими сетями или операциями с подставными лицами.

Chainalysis приобрела Alterya в начале прошлого года; по сообщениям, сумма сделки составила около $150 млн. Это стало шагом компании за пределы блокчейн-трейсинга в сторону предотвращения мошенничества в платежах в реальном времени.

До покупки Alterya сотрудничала с рядом бирж, включая Coinbase и Binance. Компания заявляет, что ее системы отслеживают более $23 млрд ежемесячного объема транзакций и помогли предотвратить потери на $300 млн за последние 12 месяцев.

Индустрия блокчейна все больше делает ставку на инструменты предотвращения

Платформы мониторинга рисков и аналитики мошенничества в последние годы активно развиваются, поскольку биржи и платежные провайдеры реагируют на рост ущерба от скамов.

Такие компании, как TRM Labs и Elliptic, ранее известные прежде всего трассировкой транзакций и проверками по санкционным спискам, теперь предлагают оценку риск-профиля кошельков и мониторинг в реальном времени, который можно встраивать в процессы вывода и оплаты.

Несмотря на расширение инструментов мониторинга и профилактики, потери остаются значительными. По оценке Chainalysis, в 2025 году из‑за криптомошенничества было утрачено около $17 млрд.

Наибольший рост год к году показали схемы с выдачей себя за другого — включая фейковые инвестплатформы и злоумышленников, которые представляются доверенными лицами или организациями: по данным, увеличение составило примерно 1 400%.