Robinhood выплатит 30 миллионов долларов для урегулирования претензий регулирующих органов США
Онлайн-платформа для торговли Robinhood согласилась выплатить 29,75 миллиона долларов для урегулирования нескольких расследований со стороны Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA), связанных с практиками надзора и соблюдения компанией норм.
Сумма урегулирования составила 26 миллионов долларов гражданского штрафа и 3,75 миллиона долларов компенсации клиентам, как сообщило FINRA 7 марта. FINRA заявило, что Robinhood не "отвечала на признаки возможных неправомерных действий", что привело к нарушениям в области борьбы с отмыванием денег, надзора и раскрытия информации.
FINRA обнаружила, что Robinhood Financial не осуществляла должный надзор за своей клиринговой системой, несмотря на заметные задержки в обработке из-за выросшего спроса в период с марта 2020 года по январь 2021 года, что совпало с ограничением Robinhood торговли так называемыми мемными акциями, такими как GameStop (GME) и AMC Entertainment Holdings (AMC).
FINRA заявила, что Robinhood Financial и Robinhood Securities не смогли выявить, расследовать или сообщить о манипулятивных сделках, подозрительных перемещениях денежных средств и случаях, когда учетные записи клиентов были захвачены хакерами.
Как выяснилось, Robinhood Financial открывала "тысячи счетов", не удостоверившись должным образом в личности клиентов, добавило FINRA.
Таким образом, Robinhood не удалось установить и внедрить разумные программы борьбы с отмыванием денег, добавил финансовый регулятор.
Также Robinhood не удалось "должным образом контролировать и сохранять" коммуникации в социальных сетях, продвигая сообщения от платных инфлюенсеров, как добавило FINRA.
“Некоторые из этих сообщений содержали обещания или были не сбалансированы и, следовательно, вводили инвесторов в заблуждение.”
Отрывок из расследования FINRA в отношении Robinhood. Источник: FINRA
Сумма в 3,75 миллиона долларов была выплачена в качестве компенсации из-за того, что Robinhood Financial предоставила клиентам неточные или неполные раскрытия посредством превращения рыночных ордеров в лимитные ордера.
И Robinhood Financial, и Robinhood Securities согласились с выводами FINRA без признания или опровержения обвинений.
Это произошло всего через два месяца после того, как две компании Robinhood достигли соглашения на сумму 45 миллионов долларов с американским регулятором ценных бумаг 13 января после расследования, обвинившего компанию в нарушении более 10 положений законодательства о ценных бумагах.
Robinhood Financial и Robinhood Securities "признали некоторые нарушения" в том расследовании, которое обвинило их в неспособности сохранять и обеспечивать сохранность электронных коммуникаций клиентов в период с 2020 по 2021 годы, среди прочего.
Между тем, Robinhood отчиталась о рекордной прибыли в 916 миллионов долларов и доходе свыше 1 миллиарда долларов в четвертом квартале 2024 года.
Доходы от криптовалют составили 358 миллионов долларов из 672 миллионов долларов выручки Robinhood от операций — рост на 200% в годовом исчислении — в то время как объемы торговли криптовалютами выросли на 450% и составили 71 миллиард долларов.