США оштрафовали Paxful на $4 млн за переводы денег, связанных с преступлениями

P2P-криптобиржу Paxful обязали выплатить штраф в размере $4 млн после того, как компания признала, что сознательно получала прибыль от преступников, использовавших платформу на фоне отсутствия должных проверок по противодействию отмыванию денег.

Министерство юстиции США в среду сообщило, что Paxful назначили штраф после признания вины в декабре по обвинениям в сговоре с целью содействия незаконной проституции, заведомой передаче средств, полученных преступным путем, а также нарушении требований по борьбе с отмыванием денег.

По словам помощника генпрокурора криминального подразделения Минюста Эндрю Тайсена Дувы, Paxful зарабатывала на переводах для преступников, которых привлекала заявлениями об отсутствии AML-контролей и несоблюдением норм, при этом понимая, что эти лица причастны к мошенничеству, вымогательству, проституции и торговле людьми в сфере коммерческого секса.

Прокуроры утверждают, что с января 2017 года по сентябрь 2019 года через Paxful прошло более 26 млн сделок почти на $3 млрд, а выручка компании превысила $29,7 млн.

В Минюсте также отметили, что Paxful согласилась с тем, что справедливое уголовное взыскание составило бы $112,5 млн, однако прокуроры пришли к выводу, что компания не в состоянии заплатить больше $4 млн.

Paxful заработала миллионы на рекламе незаконной проституции

По данным Минюста США, Paxful продвигала себя как сервис, который не требует данных клиентов, а также демонстрировала формальные AML-политики, которые, как она знала, «не внедрялись и не применялись».

Прокуроры указали, что одним из клиентов Paxful был сайт объявлений Backpage, который власти закрыли из-за размещения рекламы незаконной проституции.

В Минюсте заявили, что основатели Paxful хвастались «эффектом Backpage», благодаря которому бизнес рос, добавив, что сотрудничество с Backpage и похожим ресурсом в период с 2015 по 2022 год принесло криптоплатформе $2,7 млн прибыли.

Paxful прекратила работу в ноябре и в удаленной позднее записи в блоге, опубликованной в октябре, объяснила решение «длительными последствиями прошлых нарушений со стороны бывших сооснователей Рэя Юссефа и Артура Шабака до 2023 года», а также «неустойчивыми операционными затратами из-за масштабных усилий по исправлению комплаенса».

Юссеф в ответ на это заявление сказал, что компании «следовало закрыться, когда я ушел два года назад».

Шабак, бывший технический директор Paxful, признал вину в июле 2024 года по делу о сговоре с целью не обеспечивать эффективную программу по противодействию отмыванию денег.

Шабак ожидает вынесения приговора; калифорнийский судья в декабре согласился перенести заседание по приговору с января на май, поскольку прокуроры сообщили, что он продолжает предоставлять сведения для правительственного расследования в отношении Paxful, что «может повлиять на рекомендацию правительства по наказанию».

Американские власти публично не называли Юссефа и не предъявляли ему обвинений в связи с Paxful.