TRM Labs и Finray Technologies создадут единую систему мониторинга крипто- и фиатных операций

Платформа блокчейн-аналитики TRM Labs объединилась с компанией Finray Technologies, которая разрабатывает банковскую инфраструктуру, чтобы создать единое решение для мониторинга как криптовалютных, так и фиатных транзакций.

Компании сообщили во вторник, что движок комплаенса и принятия решений Finray под названием XZiel интегрировали с инструментами блокчейн-аналитики TRM. Это должно обеспечить обработку и приоритизацию оповещений в реальном времени, автоматическую эскалацию, ведение кейсов и оценку рисков по операциям в криптовалюте и фиате.

По словам Finray Technologies и TRM Labs, по мере того как расчеты в стейблкоинах и потоки фиатных платежей все теснее переплетаются, а также на фоне новых правил вроде европейского регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA), организациям, работающим сразу в двух сегментах, требуется единый контроль.

Система предназначена для того, чтобы помогать компаниям выстраивать структурированные и проверяемые программы мониторинга, соответствующие требованиям MiCA и обязательствам по противодействию отмыванию денег, а также упростить выход на рынок для регулируемых участников.

Поддержка Bitcoin, Ethereum и других сетей

Среди ключевых функций — оповещения о рисках в реальном времени по подозрительным криптотранзакциям с использованием того же рабочего процесса, что и в традиционном мониторинге платежей. Поддерживаемые блокчейны включают Bitcoin, Ethereum и Tron.

Решение также предусматривает проверку кошельков при подключении клиентов и дальнейший мониторинг, оценивая риски адресов в on-chain и off-chain средах.

Кроме того, система автоматически формирует подробный журнал аудита с временными метками: почему активность сочли рискованной, кто ее рассматривал и какое решение было принято — на случай регуляторных проверок или аудита.

Ориентация на банки, выходящие в криптосегмент

По заявлению компаний, новый продукт рассчитан на биржи, кастодианов, работающих с институциональными клиентами, корпоративные казначейства, банки и организации электронных денег, которые хотят расширить криптопредложения или запустить сервисы ввода и вывода средств между крипто- и фиатными каналами.

«Команды комплаенса больше не могут управлять рисками фиата и криптовалют в разрозненных системах», — заявил CEO Finray Олександр Потапенко.

Он добавил, что встраивание блокчейн-аналитики TRM непосредственно в XZiel дает клиентам единую, пригодную для аудита картину рисков по обоим направлениям и позволяет в одной среде задерживать операции, проводить клиринг, эскалировать случаи и документировать решения — именно этого, по его словам, требует работа в условиях MiCA и меняющихся надзорных ожиданий.

Интерес традиционных финансовых организаций к криптоуслугам продолжает расти. По данным компании River, более половины крупнейших банков США уже начали или объявили о планах предоставлять сервисы, связанные с Bitcoin, включая торговлю или хранение.

Источник: TRM Labs