ZachXBT обвинил Circle в проблемах с комплаенсом из-за $420 млн незаконных переводов с 2022 года
Ончейн-исследователь ZachXBT заявил, что Circle — эмитент стейблкоина USDC — с 2022 года не заморозила и не внесла в черный список около $420 млн, связанных с незаконными потоками средств.
По его словам, хотя Circle технически может замораживать подозрительные активы и блокировать адреса кошельков, компания либо предпринимала «минимальные» меры, либо вовсе не реагировала в 15 случаях взломов и мошенничества, включая инциденты, которые связывают с аффилированными с государством хакерами из КНДР.
ZachXBT утверждает, что в июле 2025 года Circle не заморозила $9 млн в USDC, похищенные при атаке на DEX GMX. Также, по его версии, при взломе DEX Cetus на $200 млн в мае 2025 года связанные кошельки попали в черный список уже после того, как USDC был конвертирован в Ether (ETH).
Кроме того, он заявил, что Circle не смогла заморозить $232 млн, которые, как утверждается, были выведены в ходе взлома Drift Protocol: у атакующих было около шести часов, чтобы обменять USDC на ETH более чем в 100 отдельных транзакциях.
ZachXBT подчеркнул, что считает продукты Circle качественными и сам хранит USDC, но, по его мнению, отсутствие действий привело к «реальным последствиям для реальных людей».
«Сотни миллионов были потеряны в экосистеме из‑за повторяющегося бездействия на протяжении трех лет — в ответ на запросы правоохранителей, частного сектора и с учетом возможностей их собственной инфраструктуры. Сумма $420 млн+ включает только крупные публичные кейсы. Реальная цифра, вероятно, значительно выше».
Обсуждение этих заявлений вызвало споры в криптосообществе о роли и ответственности централизованных провайдеров на фоне продолжающихся взломов и кибератак, в результате которых пользователи и протоколы теряют средства.
Circle изучает возможность «обратимых» транзакций USDC
Отдельно отмечается, что в сентябре 2025 года президент Circle Хит Тарберт говорил, что компания рассматривает идею «обратимых» транзакций USDC — то есть операций, которые можно было бы откатывать или исправлять в случаях взломов, краж и мошенничества.
При этом Circle и ранее замораживала средства в USDC и добавляла адреса в черные списки, в том числе блокировала USDC на адресах Tornado Cash после санкций OFAC в 2022 году.