Риски для цифровых активов из-за акцента Трампа на картелях

Мнение: Дженни Нгай и Уилл Рот из Morrison Cohen LLP

С момента вступления в должность администрация Трампа обозначила несколько нарко- и насильственных картелей как иностранные террористические организации (FTO) и специально обозначенных глобальных террористов (SDGT). Президент США Дональд Трамп также призывал к "полной ликвидации" этих картелей и подобных организаций. Эти исполнительные указы не сулят ничего хорошего для индустрии криптовалют. На первый взгляд, эти мандаты направлены только на криминальные картели, но не стоит забывать: эти действия властей могут нанести неприятные побочные удары по сообществу цифровых активов. Участники крипторынка, включая разработчиков программного обеспечения и инвесторов, могут попасть под прицел агрессивных антитеррористических преследований и последующих гражданских исков.

Повышенная угроза расследований по борьбе с терроризмом

Основная угроза, возникающая из-за указа Трампа о картелях, исходит от Министерства юстиции (DOJ). Почти сразу после призыва президента Трампа о признании картелей террористами Министерство юстиции выпустило меморандум, предписывающий федеральным прокурорам использовать "наиболее серьезные и широкие обвинения", включая обвинения в терроризме, против картелей и транснациональных криминальных организаций.

Это новое и серьезное развитие для прокуроров. Теперь, когда картели признаны террористическими организациями, прокуроры могут выйти за пределы традиционных законов о наркотиках и отмывании денег и полагаться на уголовные законы о борьбе с терроризмом, такие как 18 U.S.C. § 2339B — закон о материальной поддержке — для расследования деятельности картелей и всех, кто, по их мнению, "преднамеренно предоставляет материальную поддержку или ресурсы" обозначенным картелям. 

Почему индустрия криптовалют должна быть обеспокоена этими событиями? Потому что "материальная поддержка или ресурсы" не ограничены только предоставлением физического оружия террористам. "Материальная поддержка или ресурсы" определяется как "любой вид собственности, материальной или нематериальной, или услуга". Любой, кто осознанно предоставляет что-то ценное обозначенному картелю, теперь потенциально может нарушить § 2339B. 

Хотя платформы криптовалют не являются финансовыми учреждениями и никогда не берут на хранение активы пользователей, агрессивные прокуроры могут занять жесткую позицию, считая, что разработчики программного обеспечения, которые создают криптоплатформы, и те, кто финансирует эти протоколы, предоставляют "материальную поддержку или ресурсы" террористам и начать губительные расследования против них.

Это не какая-то абстрактная возможность. Правительство уже продемонстрировало готовность занять такую агрессивную позицию против криптоиндустрии. Например, Министерство юстиции обвинило разработчиков программного обеспечения на основе блокчейна Tornado Cash в отмывании денег и нарушении санкций, обвинив их в организации крупной операции по отмыванию денег, в рамках которой было отмыто не менее $1 миллиарда криминальных доходов для киберпреступников, включая санкционированную северокорейскую хакерскую группу.

Недавнее: Преступления с криптовалютами в 2024 году вероятно превысили $51 млрд, что гораздо больше, чем было сообщено: Chainalysis

Более того, правительство уже считает, что картели используют криптовалюту для отмывания доходов от наркотиков и привлекли множество дел против лиц, обвиненных в отмывании доходов от наркотиков через криптовалюту от имени мексиканских и колумбийских наркокартелей. TRM Labs, компания по разведке в области блокчейна, помогающая обнаруживать криптопреступления, даже выявила, как наркокартель Синалоа — недавно признанный FTO/SDGT — использовал криптоплатформы для отмывания наркотических доходов.

Сообщество цифровых активов сталкивается с реальными рисками. Оставляя в стороне репутационные потери и издержки, связанные с защитой в уголовных антитеррористических расследованиях, нарушения § 2339B влекут за собой максимальный срок лишения свободы сроком до 20 лет (или пожизненное заключение, если было совершено убийство) и денежные штрафы. Антитеррористические законы также имеют экстерриториальный охват, поэтому криптокомпании за пределами США не защищены от расследования или судебного преследования.

Возрастание количества гражданских исков по антитеррористическим причинам 

Признание картелей как FTO/SDGT также увеличит темп, с которым криптокомпании будут подавать в суд в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом (ATA). Согласно ATA, частные лица или их представители могут подавать иски против террористов за причиненный им вред и против любого, "кто содействует и подстрекает, преднамеренно предоставляя значительную помощь, или кто вступает в сговор с лицом, совершившим такой акт международного терроризма". 

Агрессивные адвокаты уже полагаются на ATA, чтобы подавать в суд на криптовалютные компании. После того как Binance и его основатель признали себя виновными в уголовных обвинениях в конце 2023 года, жертвы атаки ХАМАС в Израиле 7 октября подали в суд на Binance и его основателя по ATA, утверждая, что ответчики сознательно предоставили "механизм для ХАМАС и других террористических групп для сбора средств и проведения незаконных операций в поддержку террористической деятельности" и что Binance обработал почти $60 миллионов криптографических транзакций для этих террористов. Ответчики подали ходатайство об отклонении жалобы, которое было частично удовлетворено и частично отклонено. В настоящее время окружной суд разрешает истцам Ранана продолжать преследовать Binance в соответствии с их теорией содействия и подстрекательства. Ожидается, что криптокомпании столкнутся с увеличением числа исков по ATA теперь, когда наркокартели включены в официальный список террористов.

Бдительность - ключевой фактор 

Криптокомпании могут считать, что война Трампа против картелей их не касается. Однако реальность такова, что последствия этой войны будут широко распространены, и криптокомпании могут оказаться невольно вовлеченными в этот конфликт. Сейчас не время для сообщества цифровых активов расслабляться в вопросах внутреннего контроля. С учетом антитеррористических законов, криптокомпаниям необходимо обеспечить идентификацию и блокирование транзакций со всеми FTO/SDGT, следить за новыми террористическими обозначениями и осознавать новые географические риски.

Мнение: Дженни Нгай и Уилл Рот из Morrison Cohen LLP.

Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не является юридической или инвестиционной консультацией. Мнения, мысли и суждения, изложенные здесь, принадлежат только авторам и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения dc.finance.